Евгений Машаров: «Призываю участников рынка контролировать выполнение требований и базовых стандартов»

На прошлой неделе в Казани состоялся Форум инвестиционных советников и финансовых консультантов. ФИНСОВЕТ стал основной информационной площадкой, объединяющей профессионалов в сфере инвестиционного и финансового консультирования в нашей стране. В этом году мероприятие проходило в очном формате. Его участниками стали свыше 150 представителей отрасли из разных регионов России. Участие в Форуме принял, выступив с докладом, руководитель Ассоциации форекс-дилеров Евгений Машаров…

— Какие темы нашли отражение в выступлении?

— Я хотел немного погрузиться именно в проблематику нормативного регулирования. Напомню, что закон о категоризации инвесторов, как его принято называть среди журналистов, был подписан президентом в июле 2020 года. И все участники рынка, включая саморегулируемые организации, рассчитывали, что тестирование начнется с 1 апреля 2022 года. Но, как мы помним с вами, у некоторых участников рынка были определенные сложности с предложением ряда финансовых продуктов, и Банк России принял решение изменить сроки вступления в силу этого закона. Поэтому тестирование началось гораздо раньше, чем оно должно было быть — вместо 1 апреля 2022 года мы начали тестировать с 1 октября 2021 года.

— Как обстоят дела по данному направлению в Ассоциации форекс-дилеров?

— Безусловно, нельзя не отметить роль и участников рынка, и саморегулируемых организаций. Буквально за полгода наши члены участвовали в разработке двух базовых стандартов. У нас, в отличие от большинства других участников рынка, был не один стандарт. Не только тестирование у нас поменялось. У нас поменялся и размер левериджа. И ни один из участников финансового рынка, ни один из сегментов финансового рынка не запустился позднее установленного срока.

Да, безусловно, мы просили и объясняли Банку России, почему нам нужны эти стандарты раньше, поскольку, конечно же, пришлось перестраивать технологические процессы работы компаний. Проще это было делать тем компаниям, которые входят в группу компаний, у которых, собственно говоря, единая концепция разработки IT-решений. Гораздо сложнее это было делать компаниям, которые не входят в никакую группу компаний. Им пришлось разрабатывать эту систему тестирования с нуля.

Если говорить по поводу того, как проходит тестирование. У нас прошло еще пока только 15 дней, то есть бизнес-процессы еще будут выстраиваться, налаживаться с точки зрения как раз прохождения тестирования.

В принципе у нас достаточно низкий процент людей, которые не прошли тестирование и ушли совсем, то есть больше не вернулись в компанию. Порядка 30% у нас проходят тестирование с первого раза, это в среднем по всем компаниям. И более 50% проходят с нескольких попыток. Это, кстати говоря, было одно из ключевых договоренностей у всех саморегулируемых организаций с Банком России, что у клиента есть право на повторное тестирование, что ему не отказывают в дальнейшем воспользоваться этой услугой.

Еще бы я хотел обратить внимание на то, что этот закон, который изменил сроки вступления в силу тестирования, также предоставил полномочия Банку России своим решением приостанавливать продажи финансовых инструментов. Поэтому говорить сейчас о легкости прохождения тестирования, будет палкой о двух концах. Если Банк России действительно увидит, что все 100% потенциальных клиентов, которые успешно прошли тестирование, сразу начинают торговать, а потом у них возникают потери и жалобы, то мы с вами станем участниками повторения декабря прошлого года, когда Банк России своим письмом запретил неквалифицированным инвесторам сложные структурные продукты. Поэтому я призываю участников рынка контролировать выполнение требований и базовых стандартов.

— Каким образом саморегулируемая организация осуществляет свои надзорные полномочия?

— Наш Комитет по контролю, наши специализированные органы в ежедневном режиме мониторят требования по расчету плечей, мониторят данные по тестированию. Безусловно, на первых порах возможны какие-то технические сбои. И в принципе, чтобы полностью оценить, насколько эффективно и совершенно тестирование, необходим не один квартал, а около полугода, а может быть, даже год, поскольку только в процессе правоприменительной практики возможно получение необходимого результата.

Как саморегулируемая организация, как та структура, которая разрабатывает и согласовывает с Банком России базовые стандарты, хотел бы, чтобы эти базовые стандарты (как и любой нормативный правовой акт) накопили определенный опыт. Если мы будем в спешке менять как содержание вопросов, так и их количество, то мы получим сложности, которые будут отбивать у клиентов желание приходить в лицензированные компании.

С принятием этого закона серьезно возросли полномочия саморегулируемых организаций с точки зрения контроля. Потому что здесь как раз та живая струна реализации контроля базовых стандартов в виде тестирования, в виде работы с клиентами. Потому что клиент, как правило, сначала спрашивает у компании, а потом обращается с жалобой в саморегулируемую организацию. Это самый крайний случай, когда клиенту не ответили ни в компании, ни в СРО. Он тогда идет с жалобой в Банк России. Поэтому я призываю участников саморегулируемых организаций, которые находятся в зале, соблюдать все установки и требования, которые вам говорит ваша Ассоциация.

Регулирование деятельности инвестиционных советников появилось в 2016 году, и на рынке появились, скажем так, эксперты, называющие себя финансовыми консультантами. Чтобы противодействовать подобного рода кейсам, когда люди выдают себя за финансовых консультантов, не получая статуса инвестиционного советника, саморегулируемым организациями инвестиционных советников необходимо объединить свои усилия и помогать Банку России, ФАС, а в некоторых случаях и правоохранительным органам. Зачастую такого рода эксперты прикладывают либо свидетельства несуществующих саморегулируемых организаций, либо пользуются лицензиями профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Второй момент, который влияет на качество работы недобросовестных участников, — если вы выявляете таких участников или к вам обращаются с жалобой на такие компании. Направляйте соотвествующие заявления в Департамент противодействия недобросовестным практикам Банка России, чтобы такие компании в дальнейшем включали в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Да, с одной стороны, он носит рекомендательный характер, но могу сказать по опыту работы иностранных компаний, что такой список банки смотрят и, более того, кредитные организации начинают отказывать в проведении платежей.

Третья рекомендация — этика. Вы всегда можете принять внутри своего СРО более высокие этические стандарты. Более высокого качества и с более высокими, может быть, завышенными требованиями, но которые будут влиять на приход потенциальных инвесторов к вам.

Если мы хотим противодействовать такого рода финансовым консультантам, так называемым финансовым гуру, то стоит подумать над расширением статьи, которая посвящена деятельности инвестиционных советников.

Ксения Иванова-Погребняк
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru