ЦБ утвердил новый Базовый стандарт защиты инвесторов. Документ обновлен при участии СРО НФА и НАУФОР

7 июля Центробанк утвердил новую редакцию Базового стандартазащиты прав инвесторов. В него внесены изменения, касающиеся обязательноготестирования физлиц - неквалифицированных инвесторов при приобретении сложныхфинансовых инструментов. Документ будет применяться с 1 сентября 2022 года. Информацияпоявилась на сайте СРО НФА.

Опубликована новая редакция Базового стандарта защиты прав иинтересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО, объединяющихброкеров. Документ определяет основные принципы защиты прав и интересов инвесторов.Он также устанавливает требования, которыми брокер должен руководствоваться впроцессе осуществления своей деятельности. Изменения в Базовый стандартподготовлены с участием СРО НФА и НАУФОР.

Что изменилось?

Напомним, с 1 октября 2021 года введено обязательноетестирование физлиц - неквалифицированных инвесторов при приобретении сложныхфинансовых инструментов. Требования к тестированию описаны в Базовом стандарте дляброкеров.

В новой редакции стандарта изменился механизм формированиявопросов теста. Лицу, проходящему тестирование, будут по-прежнему предлагаться4 вопроса на знание финансовых инструментов. Однако вопросы для каждого тестабудут случайным образом выбираться из перечней по каждой категории финансовыхинструментов. При выборе вопроса будет учитываться его уровень сложности.Сформирован следующий алгоритм отбора: один вопрос первой категории сложности,два вопроса – второй категории и один вопрос третьей категории сложности.

Также дополнен перечень видов договоров, в отношении которыхтребуется тестирование. В него вошли:

1) сделки по приобретению паев/акций ETF, не включенных вкотировальные списки биржи и допущенных к организованным торгам при отсутствиидоговора организатора торговли с лицом, обязанным по ним, и при условиипредоставления информации о налоговой ставке и порядке уплаты налогов вотношении доходов по таким ценным бумагам в соответствии с подпунктом 7 пункта2 статьи 3.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценныхбумаг» (Федеральный закон № 39-ФЗ) (неспонсируемые ETF);

2) сделки по приобретению облигаций российских илииностранных эмитентов, конвертируемых в иные ценные бумаги;

3) сделки по приобретению облигаций российских эмитентов,соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 2пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиямабзаца второго указанного подпункта (облигации российских эмитентов, выпущенныебез соблюдения требований по применимому праву, при этом остальные требованиясоблюдаются);

4) сделки по приобретению облигаций иностранных эмитентов,соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 3пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиямабзаца второго указанного подпункта (облигации иностранных эмитентов, при этомэмитент не соответствует требованиям в части места учреждения, но остальныетребования соблюдаются).

«Кроме того, уточняется наименование одной из категорийфинансовых инструментов – спонсируемые ETF (согласно новой редакции Базовогостандарта)», - отметили в СРО НФА.

Обновленный Базовый стандарт будет применяться с 1 сентября2022 года. С этого момента не подлежит применению стандарт, утвержденныйЦентробанком в августе 2021 года.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru