В России может появиться СРО инвестконсультантов

В Центробанк на согласование направлен проект закона об инвестиционных консультантах. Их статус планируется прописать в ФЗ «О рынке ценных бумаг». Об этом сообщает Коммерсант со ссылкой на разработчиков документа – Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР). Идея официального выделения инвестиционного консультирования в отдельный вид деятельности не нова. Обсуждения этой инициативы идут уже на протяжении нескольких лет.

По информации издания, проект закона описывает деятельность юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, дающих письменные рекомендации инвесторам по вложениям в финансовые инструменты, исходя из предоставленной информации и на основании договора. Хотя на рынке работает несколько тысяч консультантов, зачастую эти услуги оказывают брокерские и управляющие компании, однако на сегодняшний день этот вид деятельности никак не регламентируется законодательно.

Инвестконсультант «не обязан проверять достоверность предоставленной клиентом информации» (с учетом которой и выдаются рекомендации), однако при этом должен действовать «добросовестно» и «разумно», приводит Коммерсант выдержки из поправок. За ненадлежащее исполнение своих обязанностей консультант по инвестициям «несет ответственность в соответствии с законодательством РФ и договором об инвестиционном консультировании». Инвестиционным консультантом может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой оранизации.

«ГК определяет гражданскую ответственность, которую несет каждая сторона за нарушение обязательств, в том числе за нарушение требования действовать исключительно в интересах клиента. Есть административная ответственность за нарушение правил профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В УК есть статья «мошенничество», под которую подпадает, например, случай, когда консультант будет соучаствовать в завладении имуществом клиента», – поясняет глава НАУФОР Алексей Тимофеев, отмечая, что подобная схема работы очень распространена на западных рынках.

Надежды авторы законопроекта возлагают на страхование гражданской ответственности инвестконсультантов–индивидуальных предпринимателей. Издание отмечает, что страхование деятельности инвестконсультантов-юрлиц проектом закона не предусмотрено. Предполагается, что каждый консультант должен будет застраховать свою ответственность не менее чем на 2 миллиона рублей. При наступлении страхового случая (убытков, понесенных гражданином в результате недобросовестных действий консультанта) страховщик должен будет выплатить сумму, равную убытку, но не превышающую страховой суммы. При этом Тимофеев отмечает, что подобная схема работы очень распространена на западных рынках.

Часть специалистов к инициативе НАУФОР отнеслась довольно скептически. Например, замглавы брокерского дома «Открытие» Юрий Минцев считает, что для инвестконсультантов предпочтительнее будет лицензирование, так как в случае исключения из СРО консультант сможет пойти в другую организацию и продолжить беспрепятственно работать на рынке. Колоссальные убытки предрекает глава Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс. Он убежден, что после принятия поправок государство не сможет гарантировать платежеспособность клиента, при этом все риски будут переложены на плечи страхового сообщества.

Для справки:

Национальная ассоциация участников фондового рынка - общероссийская саморегулируемая организация, объединяющая компании, имеющие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг или управляющей компании.

Целями и задачами ассоциации являются развитие и совершенствование системы регулирования рынка ценных бумаг, обеспечение условий деятельности и установление правил и стандартов деятельности членов НАУФОР, контроль за их соблюдением, осуществление мониторинга деятельности своих членов, принятие мер к урегулированию конфликтов.

Разрешение ФСФР России на работу в качестве СРО управляющих компаний НАУФОР получила в 2013 году.

Диана Шуняева
Специально для Информационного портала «Всё о саморегулировании» (Всё о СРО)
www.all-sro.ru