Об аккредитации инвестиционных советников

Центральный Банк России разработал нормы, регулирующие деятельность инвестиционных советников во время индивидуальных консультаций. Программы, позволяющие без участия человека разработать индивидуальные инвестиционные рекомендации, подлежат обязательной аккредитации в Центробанке или СРО. Новшества вступают в силу уже 05.03.2019 года.

Как мыуже писали, согласно, Согласно новому Указанию, программы автоконсультирования (робоэдвайзинга) и автоследования, которые используются во время индивидуальных консультаций, должны быть аккредитованы самим Центробанком либо СРО в случае передачи ей соответствующих полномочий. То есть обязательной аккредитации подлежат программы, которые позволяют без участия человека с учетом заданных параметров разработать индивидуальные инвестиционные рекомендации. Робоэдвайзеры, автоматически преобразующие инвестиционные рекомендации в поручение брокеру на совершение сделки с производным финансовым инструментом без непосредственного участия клиента, также подлежат аккредитации в ЦБ или СРО.

Центробанк или СРО в течение 20 дней с момента подачи заявки на аккредитацию должны будут проверить соответствующие программы и вынести решение об аккредитации. При этом у ЦБ и саморегуляторов остается право отказать в аккредитации программы или отозвать аккредитацию позднее, если были выявлены какие-либо нарушения в ее работе.

Также госрегулятор установил, что инвестсоветник может предоставлять консультацию только с учетом инвестиционного профиля клиента. Для его составления необходимо запросить у клиента информацию о возрасте и образовании, о среднемесячном доходе и среднемесячном расходе минимум за последний год. Также в такой профиль должны входить информация о сбережениях клиента. При этом инвестиционный профиль должен обновляться.

По новым правилам, инвестиционная консультация может быть произведена в письменной или устной форме. В первом случае она должна быть подписана непосредственно инвестиционным советником (это может быть и электронно цифровая подпись), а во втором – записана в аудио формате.

Напомним, что, согласно вступающим в силу 21.12.2018 года поправкам к законам «О рынке ценных бумаг» и «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», инвестиционному консультированию могут предоставлять только инвестиционные советники, включенные в соответствующий реестр Центробанка. Поправки установили, что инвестиционный консультант должен быть членом саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru